 <h1>Félicitations ! 🎉 </h1>
        <p style="color:#637381;">Beau travail ! Le cours est terminé !</p>

Pour continuer, saisissez vos informations pour vous connecter.

Nous avons envoyé un code à 6 chiffres à #MAIL_ADDRESS#\nVeuillez vérifier votre boîte de réception ou votre dossier spam et saisir le code ci‑dessous pour continuer.

Code de vérification envoyé

Merci pour le paiement. Vous pouvez maintenant accéder à {collectionName} en cliquant simplement sur le bouton ci-dessous.

Oui, vous avez passé votre commande avec succès ! 🎉

Déverrouillez ce cours exclusif

Il semble que votre adresse e-mail ne figure pas actuellement sur la liste d'accès autorisée. Veuillez vous assurer d'utiliser l'adresse e-mail invitée ou contacter le propriétaire du contenu pour obtenir de l'aide.

Vérification requise pour l'accès

Section 1 : Les fondamentaux de l'investissement et de l'allocation d'actifs

Profilage du client et tolérance au risque

Principes de diversification et classes d'actifs

Stratégies d'allocation d'actifs selon le cycle de vie

Section 2 : L'Assurance-vie : Fonctionnement et modes de gestion

Cadre juridique et typologie des contrats d'assurance-vie

Les supports d'investissement : Fonds en euros et Unités de Compte (UC)

Section 3 : L'Assurance-vie : Fiscalité et transmission

Fiscalité de l'assurance-vie en cas de vie (Rachats)

Fiscalité de l'assurance-vie en cas de décès

Optimisation de la clause bénéficiaire

Section 4 : Le Plan d'Épargne Retraite (PER)

Fonctionnement global et architecture du PER

Fiscalité des versements et optimisation à l'entrée (PERIN)

Sortie du PER : Modalités et fiscalité

Section 5 : L'Épargne Salariale : PEE et PER Collectif

Mécanismes de la participation, de l'intéressement et de l'abondement

Le Plan d'Épargne Entreprise (PEE)

Le PER Collectif (PERCOL) et l'allocation de l'épargne salariale

Section 6 : Devoir de conseil et méthodologie de recommandation globale

Réglementation et devoir de conseil (DDA/MIFID II)

Synthèse et formulation de préconisations patrimoniales

Section Quiz

Quiz : Le recueil d'informations client

Quiz : Le profil de risque

Quiz : Définition de la diversification

Quiz : Les classes d'actifs

Quiz : La notion de volatilité

Quiz : Horizons d'investissement

Quiz : Le contrat d'assurance-vie

Quiz : Le fonctionnement du fonds en euros

Quiz : Les Unités de Compte (UC)

Quiz : La gestion libre

Quiz : La gestion profilée

Quiz : La gestion sous mandat

Quiz : Les types de rachats

Quiz : Fiscalité des rachats (contrats < 8 ans)

Quiz : Fiscalité des rachats (contrats > 8 ans)

Quiz : Abattements annuels (4600€ / 9200€)

Quiz : Fiscalité décès - Primes versées avant 70 ans

Quiz : Fiscalité décès - Primes versées après 70 ans

Quiz : La rédaction de la clause bénéficiaire

Quiz : Le démembrement de la clause

Quiz : La structure du PER

Quiz : Déduction fiscale des versements PER

Quiz : Le Plafond Épargne Retraite

Quiz : Fiscalité du PER à la sortie en capital

Quiz : Déblocage anticipé du PER

Quiz : Intéressement et Participation

Quiz : L'abondement de l'entreprise

Quiz : Le fonctionnement du PEE

Quiz : Le fonctionnement du PER Collectif

Quiz : Le devoir de conseil bancaire

Section Évaluation et Feedback

Enquête de satisfaction et évaluation de la formation

Plongez au cœur de la gestion de patrimoine avec notre formation complète « Stratégies d'investissement : assurance-vie, PER et épargne salariale ». Dans un environnement financier et réglementaire en constante évolution, il est crucial pour les professionnels de la finance, de la banque et de l'assurance de maîtriser les enveloppes fiscales les plus plébiscitées par les Français.

Plongez au cœur de la gestion de patrimoine avec notre formation complète « Stratégies d'investissement : assurance-vie, PER et épargne salariale ». Dans un environnement financier et réglementaire en constante évolution, il est crucial pour les professionnels de la finance, de la banque et de l'assurance de maîtriser les enveloppes fiscales les plus plébiscitées par les Français. Ce cours vous offre une expertise pointue sur les fondamentaux de l'allocation d'actifs, le profilage de risque (MIFID II / DDA) et la diversification de portefeuille.

Vous explorerez en détail le fonctionnement, la fiscalité et les modes de gestion de l'assurance-vie, véritable couteau suisse du patrimoine, ainsi que les stratégies d'optimisation de la clause bénéficiaire. La formation décrypte également le Plan d'Épargne Retraite (PER) issu de la loi PACTE, en vous apprenant à optimiser la fiscalité à l'entrée comme à la sortie. Enfin, vous maîtriserez les mécanismes de l'épargne salariale (PEE, PERCOL, participation, intéressement) pour conseiller efficacement vos clients sur la valorisation de leurs primes.

Grâce à une approche alliant théorie juridique, calculs fiscaux et cas pratiques de préconisations patrimoniales, vous serez en mesure de formuler un conseil global, structuré et parfaitement conforme à la réglementation. Démarquez-vous en devenant un expert incontournable de la stratégie d'investissement et de la préparation à la retraite !

Stratégies d'investissement : assurance-vie, PER et épargne salariale

<div class="simple-box-wrapper">
    <div class="simple-box">
        <div class="column">
            <p>L'optimisation du patrimoine financier d'un client exige une maîtrise parfaite des différentes enveloppes fiscales et juridiques à votre disposition. En tant que conseillers bancaires, votre capacité à proposer des stratégies d'investissement pertinentes repose sur une analyse rigoureuse du profil de risque, de la capacité de perte et des objectifs de chaque épargnant, dans le strict respect des directives réglementaires telles que MIFID II et la DDA. Ce parcours d'apprentissage vous plonge au cœur des mécanismes de l'assurance-vie, du Plan d'Épargne Retraite (PER) et de l'épargne salariale, qui constituent des leviers incontournables pour la constitution, la valorisation et la transmission du capital de vos clients.</p>

<p>Tout au long de ce cursus, vous explorerez d'abord les fondamentaux de l'allocation d'actifs et de la diversification, avant d'approfondir le fonctionnement technique, juridique et fiscal de l'assurance-vie, tant en cas de rachat qu'en cas de décès. Vous décrypterez ensuite l'architecture, les modalités de sortie et les avantages fiscaux du PER, ainsi que les subtilités des dispositifs d'épargne salariale tels que le PEE et le PER Collectif. L'objectif ultime de cette formation est de vous doter d'une méthodologie d'analyse robuste pour structurer des préconisations patrimoniales globales, rédiger des clauses bénéficiaires optimisées et formaliser un conseil sur mesure, parfaitement aligné avec les intérêts de votre clientèle et vos obligations de conformité.</p>
        </div>
    </div>
</div>
