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Fondamentaux : L'épargne réglementée et bancaire

Maîtriser le Livret A, le LDDS et le LEP

L'épargne logement : Fonctionnement du PEL et du CEL

Instruments financiers en direct : Actions et Obligations

Les Actions : Mécanismes, risques et fiscalité

Les Obligations : Taux, notation et fonctionnement

La Gestion Collective : OPCVM et ETF

Les OPCVM : Comprendre les SICAV et les FCP

Les ETF (Trackers) : La gestion indicielle

Devoir de conseil et allocation d'actifs

Réglementation et profilage de l'investisseur (MiFID II)

Construire une allocation d'actifs adaptée

Section Quiz

Quiz 1 : Caractéristiques générales du Livret A

Quiz 2 : Fonctionnement du LDDS

Quiz 3 : Le Livret d'Épargne Populaire (LEP)

Quiz 4 : Calcul des intérêts de l'épargne réglementée

Quiz 5 : Fiscalité des livrets de l'épargne réglementée

Quiz 6 : La phase d'épargne du Plan Épargne Logement (PEL)

Quiz 7 : La phase de prêt du PEL et le CEL

Quiz 8 : Définition et droits attachés aux actions

Quiz 9 : Opérations sur titres et dividendes

Quiz 10 : Risques et volatilité des actions

Quiz 11 : Le Compte Titres Ordinaire (CTO)

Quiz 12 : Le Plan d'Épargne en Actions (PEA)

Quiz 13 : Fonctionnement du PEA et conséquences des retraits

Quiz 14 : Fiscalité des revenus mobiliers (PFU)

Quiz 15 : Mécanisme et lexique de l'obligation

Quiz 16 : Typologies des obligations

Quiz 17 : Le risque de signature et la notation

Quiz 18 : Le risque de taux des obligations

Quiz 19 : Fiscalité des obligations

Quiz 20 : Introduction aux OPCVM

Quiz 21 : Différences juridiques : SICAV et FCP

Quiz 22 : Valeur liquidative et frais des OPCVM

Quiz 23 : Catégories et stratégies d'OPCVM

Quiz 24 : Lecture du DIC (Document d'Informations Clés)

Quiz 25 : Fonctionnement et objectif des ETF

Quiz 26 : Les méthodes de réplication des ETF

Quiz 27 : Avantages, limites et fiscalité des ETF

Quiz 28 : Obligation de conseil et profilage (MIF 2)

Quiz 29 : Adéquation et capacité à subir des pertes

Quiz 30 : Cas pratique de sélection et d'allocation

Enquête et retours

Évaluation de la formation

Plongez au cœur des marchés financiers et de la gestion de patrimoine avec notre formation complète « Maîtriser les instruments financiers et produits d'épargne bancaire ». Dans un environnement économique en constante évolution, il est crucial pour les professionnels de la banque, de l'assurance et de la gestion de patrimoine de posséder une expertise pointue sur les solutions d'investissement.

Plongez au cœur des marchés financiers et de la gestion de patrimoine avec notre formation complète « Maîtriser les instruments financiers et produits d'épargne bancaire ». Dans un environnement économique en constante évolution, il est crucial pour les professionnels de la banque, de l'assurance et de la gestion de patrimoine de posséder une expertise pointue sur les solutions d'investissement. Ce cours vous offre une exploration détaillée de l'écosystème de l'épargne, allant des livrets réglementés (Livret A, LDDS, LEP) et de l'épargne logement (PEL, CEL), jusqu'aux instruments financiers plus complexes tels que les actions et les obligations. Vous découvrirez également les rouages de la gestion collective à travers les OPCVM (SICAV, FCP) et les ETF (Trackers), vous permettant de comprendre les stratégies de gestion active et passive. Au-delà de la théorie financière et de la fiscalité (PFU, PEA, CTO), cette formation met un point d'honneur sur la réglementation MiFID II et le devoir de conseil. Vous apprendrez à évaluer le profil de risque de vos clients et à construire des allocations d'actifs sur mesure, parfaitement adaptées à leurs objectifs et à leur capacité à subir des pertes. Grâce à de nombreux modules interactifs et une série de 30 quiz d'évaluation, vous consoliderez vos acquis étape par étape. Que vous souhaitiez faire évoluer votre carrière dans le secteur bancaire ou simplement optimiser vos compétences en conseil financier, cette formation est votre tremplin vers l'excellence.

Maîtriser les instruments financiers et produits d'épargne bancaire

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            <p>L'environnement bancaire et financier exige aujourd'hui une expertise pointue pour accompagner efficacement les clients dans la gestion de leur patrimoine. Cette formation, spécialement conçue pour les conseillers bancaires en cours de certification, propose une immersion complète dans l'univers des instruments financiers et des produits d'épargne. De la maîtrise des fondamentaux de l'épargne réglementée (Livret A, LDDS, LEP) et du financement de projets immobiliers via le PEL et le CEL, à la compréhension approfondie des marchés financiers en direct, vous développerez les compétences techniques indispensables pour analyser, comparer et recommander les solutions les plus adaptées. L'objectif est de vous doter d'une solide culture financière, englobant à la fois les mécanismes de rendement, les risques inhérents à chaque classe d'actifs (actions, obligations) et les cadres fiscaux spécifiques tels que le PEA, le CTO ou l'application du Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU).</p>

<p>Au-delà des produits en direct, ce parcours détaille également les rouages de la gestion collective, en décryptant le fonctionnement des OPCVM (SICAV, FCP) et des ETF (gestion indicielle), afin de vous permettre de proposer des stratégies de diversification optimales. En tant que professionnel du secteur, votre rôle ne se limite pas à la simple présentation de produits : il s'inscrit dans un cadre réglementaire strict, notamment régi par la Directive MIF 2. C'est pourquoi une attention particulière est portée au devoir de conseil, au profilage de l'investisseur et à la construction d'une allocation d'actifs sur mesure. À travers une approche structurée et une série de quiz d'évaluation ciblés pour valider vos acquis, vous apprendrez à évaluer la capacité de vos clients à subir des pertes et à justifier vos recommandations, garantissant ainsi une démarche commerciale éthique, conforme et parfaitement alignée avec leurs objectifs patrimoniaux.</p>
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