 <h1>Félicitations ! 🎉 </h1>
        <p style="color:#637381;">Beau travail ! Le cours est terminé !</p>

Pour continuer, saisissez vos informations pour vous connecter.

Nous avons envoyé un code à 6 chiffres à #MAIL_ADDRESS#\nVeuillez vérifier votre boîte de réception ou votre dossier spam et saisir le code ci‑dessous pour continuer.

Code de vérification envoyé

Merci pour le paiement. Vous pouvez maintenant accéder à {collectionName} en cliquant simplement sur le bouton ci-dessous.

Oui, vous avez passé votre commande avec succès ! 🎉

Déverrouillez ce cours exclusif

Il semble que votre adresse e-mail ne figure pas actuellement sur la liste d'accès autorisée. Veuillez vous assurer d'utiliser l'adresse e-mail invitée ou contacter le propriétaire du contenu pour obtenir de l'aide.

Vérification requise pour l'accès

Phase 1 : Découverte Client et Recueil des Informations

Cadre réglementaire KYC et préparation de la découverte client

Techniques d'entretien et structuration des données

Identification des projets et objectifs du client

Phase 2 : Analyse du Budget (Revenus et Charges)

Évaluation et analyse des revenus

Identification des charges et calcul du Reste à Vivre

Phase 3 : Endettement et Capacité d'Épargne

Analyse de l'endettement et normes HCSF

Détermination de la capacité d'épargne

Phase 4 : Bilan Patrimonial, Risque et Conseil Financier

Profil de risque et catégorisation (Directive MIF 2/DDA)

Élaboration de la synthèse patrimoniale (Actif/Passif)

Formulation du diagnostic et présentation du conseil

Étude de cas pratique : diagnostic client complet

Évaluations des Connaissances (Quiz)

Quiz : Fondements KYC et conformité

Quiz : Méthodologie de la découverte client

Quiz : Analyse des typologies de revenus

Quiz : Calcul des charges et de l'impôt

Quiz : Détermination du Reste à Vivre (RAV)

Quiz : Calcul du taux d'endettement

Quiz : Application des normes HCSF

Quiz : Analyse de la capacité d'épargne

Quiz : Profilage de risque MIF 2

Quiz : Restitution du diagnostic et synthèse

Enquête de Satisfaction

Évaluation finale de la formation

Le secteur bancaire et financier exige aujourd'hui une rigueur absolue dans l'analyse et le conseil client. La formation "Diagnostic Client Bancaire : Analyse Financière et Synthèse Patrimoniale" est conçue pour vous doter des compétences indispensables à la réalisation d'audits patrimoniaux et financiers complets, dans le strict respect des cadres réglementaires actuels (KYC, LCB-FT, normes HCSF, directive MIF 2).

Le secteur bancaire et financier exige aujourd'hui une rigueur absolue dans l'analyse et le conseil client. La formation "Diagnostic Client Bancaire : Analyse Financière et Synthèse Patrimoniale" est conçue pour vous doter des compétences indispensables à la réalisation d'audits patrimoniaux et financiers complets, dans le strict respect des cadres réglementaires actuels (KYC, LCB-FT, normes HCSF, directive MIF 2). À travers un parcours structuré en quatre phases clés, vous apprendrez à mener une découverte client approfondie, à collecter et structurer les données essentielles, et à identifier les véritables projets de vie de vos clients. Vous plongerez ensuite au cœur de l'analyse budgétaire, en maîtrisant l'évaluation des revenus, le calcul du Reste à Vivre (RAV) et l'analyse fine des charges. La formation vous guidera également dans l'évaluation de la capacité d'endettement et d'épargne, vous permettant de formuler des recommandations de crédit et d'investissement parfaitement calibrées. Enfin, vous serez capable de dresser un bilan patrimonial exhaustif (Actif/Passif), de définir le profil de risque de l'investisseur et de délivrer un conseil financier sur mesure, argumenté et conforme. Que vous soyez conseiller bancaire, gestionnaire de patrimoine ou étudiant en finance, ce cours riche en cas pratiques et en évaluations vous donnera toutes les clés pour exceller dans la relation client et l'expertise financière.

Diagnostic Client Bancaire : Analyse Financière et Synthèse Patrimoniale

<div class="simple-box-wrapper">
    <div class="simple-box">
        <div class="column">
            <p>Le diagnostic client constitue le socle fondamental de l'exercice du métier de conseiller bancaire et la première étape indispensable à toute relation commerciale pérenne. Dans un environnement financier strictement encadré par les obligations réglementaires, notamment en matière de Connaissance du Client (KYC) et de Lutte Contre le Blanchiment (LCB-FT), la maîtrise de la phase de découverte est un impératif absolu. Ce parcours de formation est spécifiquement conçu pour doter les professionnels de la banque des compétences techniques et comportementales nécessaires afin de mener des entretiens structurés, de collecter des données fiables et d'identifier avec précision les objectifs patrimoniaux des clients.</p>

<p>À travers une progression méthodologique rigoureuse, cette formation aborde l'ensemble des dimensions de l'analyse financière des particuliers. L'étude se déploiera de l'évaluation détaillée du budget, incluant le calcul du Reste à Vivre (RAV), jusqu'à l'analyse stricte de la capacité d'endettement selon les normes du HCSF. Par la suite, les apprenants seront formés à l'élaboration d'une synthèse patrimoniale exhaustive et à la détermination du profil de risque conformément à la directive MIF 2. L'enjeu final réside dans la capacité à formuler un diagnostic complet et à restituer un conseil financier personnalisé, garantissant ainsi une stratégie d'investissement ou de financement en parfaite adéquation avec les intérêts du client et les exigences de conformité bancaire.</p>
        </div>
    </div>
</div>
