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Module 1 : Le Couple Rendement/Risque

Définir les fondamentaux du rendement et du risque

Analyser le comportement des grandes classes d'actifs

Mesurer le risque : volatilité et indicateurs réglementaires

Appliquer les principes de la diversification de portefeuille

Module 2 : Typologie des Frais et Impact sur la Performance

Identifier les différentes catégories de frais d'investissement

Analyser le Taux de Frais Courants (TFC/TER)

Évaluer l'impact des frais sur l'horizon de placement

Module 3 : Fiscalité des Placements et Enveloppes Fiscales

Maîtriser la fiscalité des revenus mobiliers (PFU et Barème)

Analyser le cadre fiscal du Compte-Titres (CTO) et du PEA

Évaluer la fiscalité spécifique de l'Assurance-Vie

Module 4 : Construction d'une Stratégie d'Investissement Personnalisée

Réaliser l'entretien de découverte (KYC) et respecter MIFID II

Déterminer le profil de risque de l'investisseur

Concevoir une allocation d'actifs sur-mesure

Présenter, argumenter et formaliser le conseil en investissement

Section des Évaluations (Quiz)

Quiz 1 : Concepts fondamentaux de rendement

Quiz 2 : L'impact de l'inflation sur les placements

Quiz 3 : Caractéristiques des actions

Quiz 4 : Caractéristiques des obligations

Quiz 5 : Placements monétaires et liquidité

Quiz 6 : Mesure de la volatilité

Quiz 7 : Indicateurs de risque réglementaires (SRI)

Quiz 8 : Ratio de Sharpe et optimisation

Quiz 9 : Frais d'entrée et de sortie

Quiz 10 : Frais de gestion récurrents

Quiz 11 : Commissions de surperformance

Quiz 12 : Frais de courtage et d'arbitrage

Quiz 13 : Taux de Frais Courants (TFC)

Quiz 14 : Impact des frais sur le long terme

Quiz 15 : Transparence tarifaire (MIFID II)

Quiz 16 : Principes du Prélèvement Forfaitaire Unique

Quiz 17 : Prélèvements sociaux et fiscaux

Quiz 18 : Option pour le barème de l'IR

Quiz 19 : Fiscalité du Compte-Titres Ordinaire (CTO)

Quiz 20 : Fonctionnement fiscal du PEA

Quiz 21 : Conséquences des retraits sur le PEA

Quiz 22 : Fiscalité des rachats en Assurance-Vie

Quiz 23 : Fiscalité successorale de l'Assurance-Vie

Quiz 24 : Principes du KYC (Know Your Customer)

Quiz 25 : Définition des objectifs et de l'horizon

Quiz 26 : Évaluation de la capacité à subir des pertes

Quiz 27 : Tolérance au risque et profilage

Quiz 28 : Sélection des enveloppes fiscales

Quiz 29 : Stratégies d'allocation d'actifs

Quiz 30 : Déclaration d'adéquation et formalisation du conseil

Section Feedback et Enquête

Enquête de satisfaction et d'évaluation de la formation

Plongez au cœur de la gestion de patrimoine avec notre formation complète « Conseil en investissement : rendement, risque, fiscalité et stratégie personnalisée ». Dans un environnement financier complexe et en constante évolution, maîtriser les fondamentaux de l'investissement est devenu indispensable pour conseiller efficacement ou gérer son propre patrimoine avec succès.

Plongez au cœur de la gestion de patrimoine avec notre formation complète « Conseil en investissement : rendement, risque, fiscalité et stratégie personnalisée ». Dans un environnement financier complexe et en constante évolution, maîtriser les fondamentaux de l'investissement est devenu indispensable pour conseiller efficacement ou gérer son propre patrimoine avec succès. Ce cours vous offre une expertise pointue sur l'équilibre crucial entre le rendement et le risque, en décryptant le comportement des grandes classes d'actifs (actions, obligations, monétaire) et les indicateurs clés comme la volatilité et le ratio de Sharpe.

Vous découvrirez également l'impact souvent sous-estimé des frais sur la performance à long terme, tout en apprenant à naviguer avec aisance dans la fiscalité française des placements (PFU, PEA, Compte-Titres, Assurance-Vie). Enfin, la formation vous guidera pas à pas dans la construction d'une stratégie d'investissement sur-mesure, de l'entretien de découverte (KYC) conforme à la directive MIFID II, jusqu'à la rédaction de la déclaration d'adéquation.

Que vous soyez un professionnel de la finance souhaitant consolider ses acquis réglementaires et techniques, ou un investisseur averti désireux d'optimiser ses placements, ce programme riche en cas pratiques et quiz d'évaluation vous donnera toutes les clés pour exceller. Rejoignez-nous pour transformer vos connaissances théoriques en véritables stratégies de création de valeur !

Conseil en investissement : rendement, risque, fiscalité et stratégie personnalisée

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            <p>L'exercice du métier de conseiller bancaire exige une expertise technique rigoureuse pour accompagner efficacement les clients dans la structuration et la valorisation de leur patrimoine. Ce parcours de formation est spécifiquement conçu pour vous doter des compétences analytiques indispensables à la formulation d'un conseil en investissement pertinent. Dans un premier temps, vous plongerez au cœur des mécanismes financiers fondamentaux en décryptant le couple rendement/risque, le comportement des grandes classes d'actifs et les indicateurs de volatilité. Vous apprendrez à construire des portefeuilles diversifiés tout en intégrant une dimension souvent sous-estimée mais cruciale : l'impact érosif des frais sur la performance à long terme. Cette maîtrise technique vous permettra d'évaluer avec précision les structures de coûts, d'analyser le Taux de Frais Courants (TFC) et de répondre aux exigences de transparence tarifaire imposées par la réglementation.</p>

<p>Au-delà de l'ingénierie financière, la pertinence de vos recommandations repose sur une maîtrise pointue de l'environnement fiscal et réglementaire. Vous explorerez en détail la fiscalité des revenus mobiliers, notamment le Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), ainsi que les spécificités des enveloppes incontournables telles que le Compte-Titres Ordinaire (CTO), le PEA et l'Assurance-Vie. Fort de ce socle de connaissances, vous serez en mesure de mener à bien l'intégralité du processus de conseil personnalisé. De la réalisation de l'entretien de découverte (KYC) pour déterminer le profil de risque, jusqu'à la conception d'une allocation d'actifs sur-mesure dans le strict respect de la directive MIFID II, vous apprendrez à argumenter et à formaliser votre stratégie via la déclaration d'adéquation, garantissant ainsi un accompagnement à forte valeur ajoutée et parfaitement aligné avec les objectifs de vos clients.</p>
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